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「【NISA】年間投資枠・非課税保有限度額」に関連するカテゴリー
「【NISA】年間投資枠・非課税保有限度額」に関連するFAQ
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  • Q

     NISA口座の利用状況の確認方法は？

    A

     マイページで確認できます。ログイン → 右上メニュー → 「資産の状況を見る」 → 「NISA口座の利用状況」「つみたて投資枠」「成長投資枠」のタブで確認可能※つみたてNISAの利用履歴は「つみたて投資枠」タブの下部で確認できます。

  • Q

     年間投資枠（つみたて投資枠120万、成長投資枠240万）を上限まで使える？

    A

     申し訳ございませんが、当社のつみたて投資は月10万円×12か月、年間最大120万円が上限となります。そのため、つみたて投資枠で月額10万円利用している場合は、成長投資枠でつみたて投資をご利用いただけません。なお、エポスポイントをお持ちであれば、ポイント投資で成長投資枠をご利用いただくことは可能でございます。※ただしエポスポイントをカードで購入することはできかねます

  • Q

     非課税の上限1,800万円は、自分で管理しないといけないのですか？

    A

     いいえ、基本的にはお客様ご自身で厳密に管理していただく必要はありません。NISAの非課税保有限度額は、金融機関からの報告に基づき、国の仕組みで一元的に管理されています。当社では2026年よりマイページにて「特定累積投資勘定基準額等通知書」をご確認いただけます。確認手順右上メニュー →資産の状況を見る →お取引に関する報告書（電子交付）

  • Q

     非課税保有限度額1,800万円について、枠の再利用ができるとは？

    A

     非課税保有限度額の1,800万円の枠いっぱい投資しても、その後一部もしくは全部を売却すると、売却した商品の買付時の残高分の枠が空くことになり、翌年以降その金額の範囲で非課税枠を再利用することができます。＊非課税保有限度額の1,800万円は、買付時の価格（簿価）で管理されます。

  • Q

     NISAの可能金額を超えるつみたて分はどうなる？

    A

     NISA口座には年間投資枠と非課税保有限度額が設定されています。通常のつみたて分配金等の再投資等により年間投資枠、または非課税保有限度額の上限を超える場合、その金額は特定口座でつみたてられます。

  • Q

     NISAの年間投資枠を使い切らない場合、翌年に持ち越せる？

    A

     2024年からの新NISAでは、年間投資枠は以下の通りです。年間投資枠は翌年に持ち越せませんが、非課税保有限度額は一人1,800万円までです。月々10万円ずつ15年間、または5万円ずつ30年間など、ご自身のペースで投資できます。※引き出した場合、その簿価分は翌年以降に再利用できます。

  • Q

     年の途中からNISAでつみたて投資を開始した場合の、投資枠の上限は？

    A

     当社におけるつみたて投資は、月あたり10万円までとなっております。そのため、年の途中からつみたて投資を開始された場合は、その年の投資枠の上限までつみたてることはできません。あらかじめ上限額やつみたての仕組みをご理解のうえ、ご検討くださいますようお願いいたします。
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