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【開設】お申込み方法、条件、用語解説など

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特定口座とは、投資信託を売却した際などに発生する利益について、税金の計算や手続きを簡単にするための口座です。当社では、すべてのお客様に特定口座を開設いただいています。特定口座では、税金の納付方法として「源泉徴収あり」または「源泉徴収なし」を選択できます。■源泉徴収ありの場合証券会社や銀行がお客様に代わって税金を納めるため、確定申告は不要です。■源泉徴収なしの場合証券会社や銀行が作成した年間取引報告書を使って、お客様ご自身で確定申告を行い、税金を納めます。

口座開設するには？

まずは、エポスカードと本人確認書類・マイナンバー確認書類をご用意ください。エポスNetのIDとパスワードでログイン後、画面の案内に沿ってお手続きいただけます。お名前やご住所は自動で反映されますので、入力項目は少なく、スムーズにお進みいただけます。口座開設の画面は{{[こちら](https://www.eposcard.co.jp/eposnet/securities_fnt.jsp)}}

「源泉徴収」とは？

ご本人に代わって、証券会社や銀行が税金を納めることを「源泉徴収」といいます。当社では、口座開設時に「源泉徴収あり」または「源泉徴収なし」をお選びいただきます。この2つの違いを簡単にいうと、確定申告（所得にかかる税額を計算し、税務署へ申告・納税する手続き）が必要になるかどうかです。「源泉徴収あり」の場合は、証券会社が税金を差し引いて納税するため、原則として確定申告は不要です。一方、「源泉徴収なし」の場合は、ご自身で確定申告を行い、税金を納めていただく必要があります。また、NISAを選べば税金はかかりません。詳しくは{{[こちら](https://qa.tsumiki-sec.com/inquiries/199aa16a87243c95d17d?select_sid=9205458)}} をご確認ください。なお、口座開設後に「源泉徴収あり」「源泉徴収なし」の変更をご希望の場合は、書面で承ります。詳しくは {{[こちら](https://qa.tsumiki-sec.com/inquiries/199aa16a87243c95d17d?select_sid=9205553)}}をご確認ください。

口座開設に必要な条件は？

エポスカードをお持ちで、日本にお住まいの18歳以上の方であれば、原則、口座開設が可能です。（なお、75歳以上の方には当社より確認のご連絡を差し上げる場合があります。）ご利用条件は以下の通りです。①エポスカード会員であること②エポスNetのID・パスワードをお持ちであること③エポスカードに登録されているお引き落とし銀行口座がご本人名義であること④エポスカードにご登録のお名前・ご住所が最新であることなお、以下に該当する方は口座開設できません。・米国税法上の米国市民、またはグリーンカード保有者の方 ※・外国PEPs（外国の政府などにおいて重要な地位を占める方。例：国家元首など）に該当する方（過去にこれらの地位にあった方を含みます）※米国籍の方（米国税法上の米国市民、グリーンカード保有者）が当社をご利用いただけない理由米国人や米国法人による米国外金融口座を用いた租税回避や資産隠しを防止するために定められた法律「FATCA」により、日本の金融機関も規制の遵守を求められ、米国内国歳入庁（IRS）への報告義務が発生するためです。

海外在住or米国永住権〔グリーンカード〕保持の場合、開設できる？

日本にお住まいでない方（非居住者）、米国籍の方（米国税法上の米国市民、グリーンカード保有者）は、税法上の理由により口座開設をしていただくことができません。米国籍の方がご利用いただけない理由米国人や米国法人による米国外金融口座を用いた租税回避や資産隠しを防止するために定められた法律「FATCA」により、日本の金融機関も規制の遵守を求められています。その結果、米国内国歳入庁（IRS）への報告義務が発生するためです。

マルイの店頭で口座開設の申込みできる？

以下のエポスカードセンターで、口座開設やつみたて投資について対面相談が可能です。■渋谷モディ■有楽町マルイ■北千住マルイ■新宿マルイ

エポスカードと引き落とし口座の名義が異なる場合は開設できる？

法令および当社取引約款により、証券口座の名義と、エポスカードのお引き落とし口座（銀行口座）の名義が異なる場合は、口座開設ができません。例）・法人名義の場合・ご家族名義の場合・旧姓で登録されている場合恐れ入りますが、開設をご希望の場合、エポスアプリまたはエポスNetより、お引き落とし口座をご本人様名義へ変更をお願いいたします。

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